ポートフォリオの意味は、元々「書類カバン」という意味なので、そこから派生して、投資家の保有証券のリストといった意味として使われるようになりました。金融の世界ではよく「ポートフォリオ理論」という言葉が使われますが、これは、投資家の期待にそってポートフォリオを最適な組み合わせを工夫する方法論を意味するものとして使われます。
ポートフォリオの作り方は、資金の使いみちが明確に決まっている場合は、安定性のある資産に投資することで運用を行っていく必要があります。つまり、比較的リスクの低いとされる債券などをメインとしたポートフォリオを組むのが良いとされます。一方、余裕資金で、ある程度のリスクがとれる場合は、株式や投資信託などをメインとした収益性のある資産でポートフォリオを作ることが可能です。
ポートフォリオの運用期間についてですが、一般に、短期間での運用は、流動性が高く安定的な資産をメインにポートフォリオを組むのが良いとされ、長期間での運用は、株式や投資信託などの収益性資産を積極的に組み入れたポートフォリオを作るのが良いとされています。
ポートフォリオのリスクについて。同じ運用目的・運用期間であっても、リスクに対する考え方は、人それぞれ異なります。大切なことは、自分の投資経験を十分に考慮し、自身の投資方針に合った金融商品を選ぶことです。